Серебряные облигации: что это такое и как работает новый инвестиционный инструмент в России?

Серебряные облигации: что это такое и как работает новый инвестиционный инструмент в России?

Серебряные облигации — это новый финансовый инструмент на российском рынке, представленный в 2024 году компанией Селигдар. Такой тип облигаций уникален, ведь они номинированы не в рублях или иной валюте, а в граммах серебра, что открывает новые возможности для инвесторов. Разберем, что собой представляют серебряные облигации, каковы их особенности и преимущества, а также рассмотрим, что делает их привлекательными в текущей экономической ситуации.

Что такое серебряные облигации?

Серебряные облигации — это долговые ценные бумаги, номинал которых привязан к стоимости серебра. Примером таких облигаций являются облигации SILV01 от компании Селигдар. Номинальная стоимость одной облигации составляет 10 граммов серебра. Это значит, что при расчете их стоимости учитывается текущая учетная цена серебра, установленная Банком России, а не фиксированная денежная сумма. Таким образом, данный инструмент позволяет инвесторам привязать свои вложения к динамике цен на драгметалл, что снижает влияние инфляции и валютных рисков.

Как рассчитывается стоимость и доходность серебряных облигаций?

Номинальная стоимость серебряных облигаций SILV01 выражается в граммах серебра, а ее денежный эквивалент определяется на основе учетной цены серебра, публикуемой Банком России. Это значит, что доходность облигаций зависит как от купонной ставки, так и от колебаний рыночной цены серебра.

Ключевые условия выпуска:

• Купонная ставка: ориентировочно 4% годовых, выплачиваемых каждые 91 день.
• Срок обращения: 5 лет.
• Объем размещения: до 2,5 тонн серебра.

Таким образом, стоимость и доходность облигации могут изменяться в зависимости от динамики рынка драгметаллов.

Преимущества серебряных облигаций

1. Защита от инфляции. Так как стоимость облигации привязана к цене серебра, такой инструмент помогает защитить капитал от инфляционных процессов. Исторически драгметаллы сохраняют покупательную способность, что делает серебряные облигации привлекательными в нестабильной экономике.

2. Диверсификация портфеля. Серебряные облигации позволяют инвесторам добавить в портфель активы, не коррелирующие напрямую с фондовым рынком или традиционными долговыми инструментами, что снижает общие риски.

3. Простота доступа к серебру. Серебряные облигации предоставляют возможность инвестировать в серебро без необходимости покупки и хранения физического металла, что удобно для большинства инвесторов.

4. Новизна и уникальность. Данный тип облигаций — первый в своем роде продукт, не имеющий аналогов как на российском, так и на мировом рынке. Это может привлечь инвесторов, заинтересованных в уникальных возможностях.

Российский пример — SILV01 от компании Селигдар

Селигдар выпустил серебряные облигации SILV01 с номиналом, выраженным в граммах серебра, на сумму до 2,5 тонн металла. Ориентировочная ставка купона составляет 4% годовых, а длительность обращения — 5 лет. Этот инструмент доступен для квалифицированных инвесторов, и его предварительный сбор заявок начнется 10 декабря 2024 года.

Появление серебряных облигаций может оказать значительное влияние на рынок долговых ценных бумаг в России. В условиях роста инфляции и нестабильности финансовых рынков, привязка к цене серебра может стать для инвесторов способом диверсификации своих вложений и защиты капитала.

Серебряные облигации представляют собой инновационный способ инвестирования, сочетающий преимущества долговых ценных бумаг и защитные свойства драгоценных металлов. В России такой инструмент впервые предложен компанией Селигдар, и он уже привлек внимание инвесторов. В условиях экономической неопределенности и инфляционного давления серебряные облигации могут стать важной частью портфеля для тех, кто ищет защиту активов и возможность сохранения капитала.

Pre-IPO первого независимого B2B-маркетплейса нефтепродуктов и сырья OPEN OIL MARKET